A conciliação bancária é um processo fundamental para o controle financeiro de empresas e indivíduos. Ela garante que os registros contábeis estejam alinhados com as transações bancárias, permitindo uma visão clara da situação financeira.
Independentemente do tamanho ou tipo de negócio, a conciliação bancária desempenha um papel vital na tomada de decisões financeiras informadas. Permite uma visão clara da situação financeira e assegurando que não ocorram erros ou discrepâncias que levem a decisões financeiras equivocadas.
Vamos aprofundar esse processo e ajudá-lo a dominar o controle financeiro.
O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros de uma empresa com o extrato bancário.
Isso garante que todas as transações, entradas e saídas, estejam corretamente registradas, ajudando a manter as finanças organizadas e a identificar discrepâncias
Basicamente, a conciliação bancária compara as informações em seu extrato bancário com os dados em seu sistema de gestão financeira.
Sua finalidade é verificar se os dados coincidem e se o saldo final é o mesmo. Para uma empresa, a conciliação bancária é fundamental para garantir que os depósitos correspondam aos recebimentos e as despesas sejam devidamente registradas.
Esse processo também permite gerar relatórios que podem ser usados pelo setor de cobrança para lidar com clientes inadimplentes. Além disso, ajuda a manter o controle financeiro em dia, corrigindo rapidamente quaisquer erros ou atrasos nas transações.
Para que serve a conciliação?
A conciliação bancária permite garantir a consistência e precisão dos registros financeiros de uma empresa, comparando-os com o extrato bancário.
Isso ajuda a detectar e corrigir erros, identificar transações não autorizadas, evitar desequilíbrios financeiros e manter um controle financeiro eficaz.
Oferece clareza no relatório financeiro da situação da empresa, auxilia na detecção precoce de discrepâncias, como cheques sem fundos ou erros de lançamento, e assegura que a empresa possa tomar decisões financeiras embasadas em informações precisas.
Vantagens da conciliação bancária
A conciliação bancária traz diversas vantagens do ponto de vista financeiro. Vejamos as principais:
Melhor previsibilidade financeira e de fluxo de caixa
Mantendo suas entradas e saídas regularizadas e conciliadas, você terá uma previsão de fluxo de caixa muito mais precisa. Isso ajuda na estruturação de metas realistas e em uma visão futura mais sólida para a sua empresa, tornando-a mais preparada para mudanças de mercado.
Confiança para realizar transações financeiras
A conciliação bancária proporciona um saldo confiável, aumentando sua segurança ao realizar operações como contratações, empréstimos e investimentos.
Tomando decisões mais seguras e embasadas, você otimiza a gestão e as chances de sucesso nos negócios.
Melhoria do planejamento financeiro e estratégico
Com mais controle sobre os saldos da sua empresa, fica mais fácil projetar novos cenários e otimizar seus planejamentos. Tem informações personalizadas e relatórios específicos para atender às necessidades da empresa.
Dessa forma, é possível garantir previsões mais precisas e um futuro empresarial mais seguro, com gestão de riscos e planos de ação bem estruturados.
Qual profissional faz conciliação bancária?
A conciliação bancária, muitas vezes realizada por um profissional de contabilidade, é uma parte essencial da gestão financeira.
Além de contadores, profissionais de finanças, administradores e especialistas em conciliação contábil, muitas vezes, têm a tarefa de realizar esse processo.
Para tornar a conciliação bancária mais eficiente, muitas empresas utilizam um sistema de gestão ERP. Esses sistemas oferecem ferramentas poderosas para automatizar e simplificar o processo de conciliação, permitindo uma análise mais rápida e precisa dos registros financeiros.
Assim, a colaboração entre a equipe financeira e os contadores é otimizada, garantindo uma visão clara e organizada da situação financeira da empresa.
A conciliação bancária se torna uma parte vital para manter as finanças da empresa saudáveis e em conformidade com a contabilidade, ajudando a evitar erros financeiros e discrepâncias.
O que muda entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
De forma resumida, tanto a conciliação bancária quanto o fluxo de caixa desempenham papéis cruciais nas finanças empresariais, cada um com sua singularidade e propósito específico.
O fluxo de caixa abrange todas as entradas e saídas financeiras, registrando todas as transações que afetam o caixa da empresa.
Já a conciliação bancária, por sua vez, realiza uma minuciosa verificação para garantir que as transações realmente estejam refletidas nas contas da empresa.
Por exemplo, se uma venda de R$1.000,00 foi registrada no dia 10 do mês anterior, a conciliação bancária confirma se o pagamento foi realmente efetuado próximo a essa data.
Na prática, a conciliação bancária aprofunda a análise, identificando erros nos registros do fluxo de caixa e permitindo correções. Além disso, ela verifica se as informações são detalhadas e frequentes o suficiente.
Como fazer conciliação bancária?
Agora que você já sabe para que serve a conciliação bancária, entenda como fazê-la em 4 passos:
1. Prestação de contas:
Estabeleça uma rotina diária de acompanhamento financeiro;
Documente todas as transações, incluindo recibos, notas fiscais, comprovantes de pagamento e extratos bancários;
Essa prática fortalece o controle das operações diárias.
2. Verificação de saldos:
Compare os saldos nas contas bancárias com os registros internos de entradas e saídas;
Resolva qualquer divergência de valores;
Isso é fundamental para manter o fluxo de caixa atualizado e a saúde financeira da empresa.
3. Análise de detalhes:
Examine as datas das operações bancárias e verifique sua correspondência com os registros internos;
Avalie prazos de pagamento, tarifas e taxas bancárias, além do pacote de serviços.
Identifique oportunidades para reduzir custos.
4. Correção e armazenamento:
A conciliação bancária bem-feita fornece controle financeiro preciso;
Permite identificar falhas e divergências para resolvê-las e desenvolver novas estratégias;
Arquive todos os documentos usados na conciliação como comprovação e para corrigir falhas de lançamento, processamento bancário e erros de software.
Qual o intervalo de tempo para fazer a conciliação bancária?
O intervalo de tempo para a conciliação bancária é uma escolha estratégica que deve ser cuidadosamente considerada. Pode variar de mensal a trimestral ou semestral, embora intervalos anuais sejam desaconselhados.
Esse período deve levar em conta fatores como o fluxo de caixa da empresa e os prazos de transação e compensação de vendas. Isso garante uma comparação precisa e a detecção de quaisquer erros financeiros.
A frequência ideal depende do volume de transações financeiras da empresa. Se o fluxo de caixa é intenso, é aconselhável realizar a conciliação mensal ou mesmo quinzenal. Quanto maior a agilidade, melhor a visão em tempo real da situação financeira da empresa.
Fonte: Omie
